Services aux particuliers

• Retraité: Plusieurs investisseurs sont préoccupés par les impôts payés à la retraite sans compter que la protection du capital devient un enjeu plus important que jamais. En plus des titres garantis (CPG, obligations), des alternatives plus avantageuses au niveau fiscal pourraient vous permettre d’augmenter votre rendement après impôts et d’obtenir de plus grands versements du gouvernement au titre de votre « pension de sécurité de vieillesse » (PSV).
  
  
• Entrepreneur: En tant qu’entrepreneur, il est possible que vos revenus fluctuent d’une année à l’autre et que vous assumiez déjà les risques liés à votre entreprise. De plus, la plupart des entrepreneurs ne détiennent pas de fonds de pension pour assurer les revenus voulus à la retraite. Pour cette raison, il est important que nous prenions ensemble les moyens nécessaires pour sécuriser votre portefeuille de placement, réduire l’impôt au minimum, et mettre en place une planification qui vous permettra d’atteindre vos objectifs financiers.
  
  
• Propriétaire ou dirigeant d’entreprise privée: Votre REER est-il déjà maximisé? Si oui, il est possible que votre comptable et vous soyez à court d’idées pour réduire votre fardeau fiscal. Certaines stratégies financières pourraient vous permettre de placer une plus grande partie de vos actifs à l’abri de l’impôt et, de plus, de les rendre insaisissables de vos créanciers.
  
  
• Dirigeant d’entreprise publique: Si vous détenez plusieurs actions et/ou options sur les actions de l’entreprise pour laquelle vous travaillez, il est possible que vous ayez à payer beaucoup d’impôts lors de leur disposition dans 5, 10 ou même 20 ans. D’autre part, si une grande proportion de votre valeur nette est investie dans cette même entreprise, cela peut créer un obstacle à la gestion efficace du risque de vos placements. Certaines stratégies vous permettent de réduire grandement l’impôt qui pourrait résulter d’une vente future de vos actions et ce, sans en disposer dans l’immédiat.
  

Si vous désirez avoir de plus amples informations sur les produits et services susmentionnés, contactez-moi sans tardez.